【9月最新】FOLIOのROBOPRO(ロボプロ)キャンペーン・始め方・口座開設

株式会社FOLIOが提供するROBOPRO(ロボプロ)をお得に申し込むためには、キャンペーンをうまく使うことが大切です。

この記事では、まずROBOPROの最新キャンペーン情報と注意点をご紹介、その上でいつ・いくから・どうように始めたらいいかを解説しています。

最後には、具体的な口座開設手順を丁寧に解説しているので、ぜひ参考にしてください。

１. 2024年9月実施中のキャンペーンまとめ

現在、ROBOPROで行われているキャンペーンは次の通りです。

（１）抽選で手数料キャッシュバック「長期積立特典抽選プログラム」(期限なし)

積立投資を継続すると抽選で手数料キャッシュバックされるキャンペーンです。

積立投資の継続回数が一定回数（最低15回）を超えると、3か月に一度自動で抽選。もしも当選すると、直前の過去3か月分の手数料の一部または全部(70〜100%)がキャッシュバックされます。

２. キャンペーンを利用して口座開設する際の注意点

キャンペーンを利用することで、お得にROBOPROを口座開設＋運用開始できます。

しかし、注意すべき点もありますのでしっかり確認しておきましょう。

注意点１．キャンペーン適応条件に注意

事前に適応条件はしっかりと確認するようにしてください。

長期積立特典抽選プログラムの条件は下記の通り。

３. 【経験談】ROBOPROはいつ・いくらから・どのように始めたらいい？

投資経験を元にROBOPROを運用開始する際のポイントを解説します。

ポイント１：積立投資は必須ではない＋いつから始めても良い

ROBOPROにおいて積立投資は必須ではないと考えます。

ロボプロは、定期的に相場状況に合わせて資産配分を変更します。

• 景気が良くなりそうなら、株・不動産などのリスク資産を増やす
• 景気が悪くなりそうなら、債券や金などリスクの低い資産を増やす

これにより、どのような相場でも安定的な資産運用を期待できるがロボプロの強みです。

一方で、積立投資の強みは相場が下がった時に、多くの口数を買い込める点にあります。

(引用：金融庁)

安く買えた分が後々の景気の良い局面で効力を発揮し、結果として好リターンにつながります。

つまり、そもそも大きな下落抑制するロボプロは積立投資との相性がそれほどよくないと考えています。

また、常に安定的な資産運用を期待できることが強みであることから、いつ始めても良いと考えます。

ポイント２：少額から始めて、1年くらいは様子をみてみよう

ロボプロの最低投資金額は10万円です。そのため、お試しの方は10万円から始めると良いでしょう。

また、一括投資を基本的におすすめしているので、まとまった金額ある方は10万円以上を投資するのもアリだと思います。ただ、ロボプロとの相性もあると思うので、最初からドカンと投資するのではなく、少額から始めて1年程度様子を見てみることをおすすめしています。

なぜなら、ROBOPROは顕著な下落局面や上昇局面でダイナミックな資産配分の変更を行うことでコツコツを実績を積み上げていくロボアドバイザーだからです。

例えば、私の場合、2020年はボチボチの運用成績でしたが、2021年度には上昇トレンドに大きく乗れたことで、好リターンとなりました(2021年1月末9.04%→2021年5月末には20.15%)しました。

このようにトレンド相場の波が来なければ、それほど大きな運用成果の変動が見られないため1年程度様子を見てみることをオススメしています。

４. ROBOPRO(ロボプロ)の口座開設手順を丁寧に解説

最後にROBOPRO(ロボプロ)の失敗しない始め方について解説します。

口座開設はとても簡単で、運用開始までたったの4ステップで完了します。

順番に解説していきますね。

ステップ１：公式サイトから口座開設をする

まずは、株式会社FOLIOのROBOPRO公式サイトに移動し、「口座開設を申し込む」をタップしてください。

ステップ2：個人情報の入力と本人確認をする

主な手続きの流れは以下のようになっています。

1. 「口座開設のお申込み」の画面で必要事項(個人情報)を入力します
2. ご本人確認確認画面に進んだら「スマホで完結」か「郵送でご本人確認」かを選択
   →オススメは「スマホで完結」
3. マイナンバーカードあるいは運転免許を本人確認書類として選択
4. 本人確認書類の表面や自身の顔の撮影をし、アップロードする
5. 「送信」して口座開設の申請完了

審査完了後に、最短営業日で「FOLIO」から連絡が来ますが、ウェルカムレターを希望した場合は郵送で送られて来ます。

ステップ３：口座設定でフォリオにまかせるを選ぶ（推奨）

本人確認が完了したらFOLIOのトップページからマイページへログインできるようになるので、口座設定をおこないましょう！

はじめに、マイページから「取引設定」を選択してください。

「投資性向」→「職業と資産」→「出金口座」→「取引コード」と各質問に答えていきます。なかでも、注意が必要なのが「確定申告の方法」です。

「自分でおこなう」を選択すると特定口座源泉徴収「なし」になります。そうなった場合、自分で確定申告に必要な書類を作成し、損益通算をしなければいけません。

自分で確定申告をしたくない方は「フォリオにまかせる（推奨）」を選択しましょう。

ステップ４：ROBOPROへの入金方法

口座設定が終わると、最低当時金額10万円を入金して投資がスタートします。

入金はマイページからおこなうのですが、「リアルタイム入金」は手数料がかからないのでおすすめです。

ROBOPROの公式サイトにアクセス、入金が確認できたら投資スタートです。

ROBOPROのキャンペーンまとめ

ROBOPROのキャンペーンについて解説しました。

ROBOPROの申し込みには、「長期積立特典抽選プログラム」を使うのが1番お得です。

積立投資の継続回数が一定回数（最低15回）を超えると、3か月に一度自動で抽選。もしも当選すると、直前の過去3か月分の手数料の一部または全部(70〜100%)がキャッシュバックされます。

ぜひ、この機会にお得にROBOPROを始めてみてください。

<補足>積立設定の方法

適応は自由ですが、積立投資の方法も解説しておきますね。

積立投資は、FOLIOの公式サイトにアクセスした後、「資産/ROBOPRO」から設定ができます。