オルタナバンクやってみた実績！私が投資する理由をブログで口コミ

オルタナバンクは、予め利回りが想定された案件に出資することで、安定的に固定収入を獲得できる金融サービス(融資型クラウドファンディング、ソーシャルレンディング)です。

「オルタナバンクは怪しい？元本割れリスクや評判を口コミ」の記事でも解説していますが、下記のような特徴があります。

結論を言うと、私はオルタナバンクに投資しています。その投資理由についてご紹介します。

そして実際にやってみた感想をもとに評価を口コミします。

１. オルタナバンクをやってみた実績公開！私が利用している理由も

オルタナバンクやってみた運用実績

私もオルタナバンクで投資しており、具体的には下記のような案件に投資しています。

案件名	期待利回り	運用想定期間	出資先(※)	投資対象
プライベートクレジットファンド投資資金ローン	7.0%	27カ月	国内未上場A社 ※担保あり	海外のプライベートクレジットファンド
【毎月分配】東証プライム上場企業不動産プロジェクト	6.0%	12カ月	国内上場A社 ※連帯保証あり	海外の不動産事業
【米投資顧問会社×STO】ファンド投資資金ローンID681	5.5%	12カ月	国内未上場A社	海外のSecuritizeファンド
【フランス大手銀行】上場社債購入資金ローンID686	4.0%	7カ月	国内未上場A社 ※担保あり	フランス大手金融機関の社債

※上記投資案件の元本を保証するわけではありません。具体的な出資先企業名はオルタナバンクの口座開設後「投資家限定情報」から閲覧できます。

私がオルタナバンクを利用する理由

当記事は将来の利回りを保証するものではありません。あくまで投資基準の一例としてご参考ください。また現時点の考えであり、今後変わる可能性があります。

私個人は某ネット証券にて投資信託を活用して年率4〜6%の運用利回りを期待して運用しています。

しかし、投資信託は比較的景気に左右されやすい資産運用です。

仮に金融危機が起こったら

• 株式に投資する投資信託
• 債券に投資する投資信託
• 不動産に投資する投資信託

であっても結局同時に全ての資産が下落する傾向があります。

一方で、オルタナバンクなどの融資型クラウドファンディングは、利回りの決定要因が貸付金利であるため、株式相場との相関が比較的低く、安定的な資産運用を期待できるのがメリットです。

そのため、投資信託の下落リスクをヘッジ(低減し緩和)する役割として活用(期待するリターンは4〜8%程度)しています。

数ある融資型クラウドファンディングの中でもオルタナバンクは他業者では投資がしにくい様々なオルタナティブ資産への融資が可能であり、この点に注目して活用しています。(投資対象を幅広く分散させた方がリスク低減として良いため。)

２. オルタナバンクの運用実績と平均利回りについて

元本割れを起こした案件は1つもありません。

全ファンドのうち半数以上がすでに償還(元本が返ってくること)されています。

３. オルタナバンクをやってわかったメリット

ここまでオルタナバンクの実績についてみてきました。

「オルタナバンクは怪しい？元本割れリスクや評判を口コミ」の記事でも解説していますが、オルタナバンクには下記のようなメリットがあります。

これらを踏まえて、当記事では実際にやって感じたメリットに絞って紹介します。

オルタナバンクは案件の組成数が多いのが特徴です。

月に5件以上は掲載される傾向にあるため、投資したい案件を見つけやすいです。

オルタナバンクが組成する案件は投資商品としてのバラエティが豊富だと感じます。

• 単一企業(国内・海外・上場企業・未上場企業)への出資
• ファンドへの投資を間接的に行える出資
• 不動産事業への出資
• 金融事業への出資

など自分が好みとする(投資判断しやすい)融資案件を見つけやすい傾向にあります。

４. オルタナバンクをやってわかったデメリット

一方で下記のようなデメリットも感じました。

オルタナバンクの案件はある程度の専門性が必要な場合が多い傾向にあると感じました。わかる人にはわかる玄人寄りのプラットフォームと言えるかもしれません。

<参考意見>

米国ファンドID644、要はヘッジファンドに小口でいけるオモロな話、集まってないけど。。欲言えばそういうの5−6本同時に並べばホンマの分散。ヘッジファンドだし😑ま21%のうち7%しか取れないってどんだけ抜かれんのよってやつで案件単体じゃ酷い話だ…最後は気持ちの問題ね😑#オルタナバンク

— マイキー (@fspartners4493) December 18, 2023

オルタナバンクでは基本的に融資先企業の情報開示がされていますが、どのようなプロジェクト内容なのか、他の事業者と比較して詳細が少ない案件もあると感じました。改善の余地があるかもです。

最後に、魅力的な商品が多いものの、間接的に同一の会社を経由する場合があります。

例えば、海外の有名ファンドへの投資を行う場合、日本国内で一旦A社を経由する場合が多く、A社の経営状況なども気になると感じました。この場合はA社破綻も想定し、担保等をしっかり確認すべきだと思いました。

５. オルタナバンクでの投資で失敗しないための運用ポイント3選

オルタナバンクは多くの投資家に人気のある資産運用手段ですが、運用成果の確実性を保証するものではありません。元本割れリスクも相応にあります。

そのため、ここではオルタナバンクでの資産運用において留意すべき3つのポイントを詳しく解説します。

ポイント①： 余裕資金を使って資産運用を行う

オルタナバンクが取り扱っているファンドは、厳格な審査により回収可能性が十分に高いと判断した融資先のみが組み込まれていますが、融資にて運用する以上は一定のリスクが存在し、元本を保証するものではありません。

また、運用期間中は途中解約による返金ができませんので、余裕資金の範囲内で利用ください。

ポイント②：分散投資を心がけ、リスクを分散

オルタナバンクなどでの資産運用には、通常の資産運用と同様に、元本が保証されているものではなく、一定のリスクが存在します。

これを軽減するために、複数のファンドや融資先に分散投資を行うことが推奨されています。

特定のファンドや融資先に依存する形になると、損失を出した場合、全体の資産への影響が大きくなります。

必ず、分散投資を心がけましょう。

ポイント③: ファンドの募集ページを詳細にチェック

各ファンドは運用内容やリスクが異なるため、募集ページに記載されている情報をしっかりと確認することが重要です。

これには、どのように資金が運用されるのか、主要な融資先の財務状況、担保や保証の内容、具体的なリスク、その他の注意事項が含まれます。

投資する前に、ファンド内容をよく確認しましょう。

1. 余裕資金を使って資産運用を行う
2. 分散投資を心がけ、リスクを分散
3. ファンドの募集ページを詳細にチェック

オルタナバンクでの資産運用ではある程度のリスクが伴います。

これらのポイントを考慮しながら、効率的かつ安定的な資産運用を目指しましょう。

６．お得に口座開設！オルタナバンク2024年の最新キャンペーン情報

当サイトからの新規口座開設で現金1000円分がプレゼントされるキャンペーンを実施予定！

キャンペーンを使ったオルタナバンクのお得な始め方の詳細は下記記事に全てまとまっています。

キャンペーンを利用する上での注意点や失敗しない口座開設の方法、実際の運用開始までの流れを全て図解で丁寧に解説していますので、ぜひ参考にしてください。

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オルタナバンクやってみたまとめ

オルタナバンクを実際にやってみた感想について執筆しました。

オルタナバンクは、景気の左右されにくい運用とある程度の利回りと期待できるサービスですが、それ相応のリスクもあります。

下記3点をしっかり確認しながら、投資判断を行なってください。

1. 余裕資金を使って資産運用を行う
2. 分散投資を心がけ、リスクを分散
3. ファンドの募集ページを詳細にチェック

その際、この記事が参考になれば幸いです。

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<補足>【図解】失敗しない口座開設の方法を丁寧に解説

手続きの流れは以下の４STEPで進めていきます。

当記事の通りにオルタナバンク公式で口座開設していただくと、失敗せずオルタナバンクを始められます。

必要な手続きは最短数分で完了するので、とっても簡単です。

（１）公式サイトからオルタナバンクの仮申し込みを行う

まずはこちらから公式サイトに移動し、「今すぐ無料で口座開設」をタップしましょう！

メールアドレスとログインパスワードを登録します。

仮申し込みが完了します。次は各種同意事項にチェックを入れ、実際に「口座開設」を行っていきましょう！

（２）個人情報を入力

ここからは具体的な口座開設の手順について説明します。

お客様の個人情報を登録していきます。

名前や住所など基本情報を入力していきます。

個人情報の入力が終わったら、電話番号の入力を行います。

最後に、職業、金融資産、投資経験などを入力すれば完了です。

（３）本人確認書類をアップロード

最後に、本人確認書類の提出を行います。

下記の書類を組み合わせてアップロードします。

運転免許証 パスポ－ト 住民基本台帳カード 個人番号カード 各種健康保険証印鑑登録証明書 住民票の写し

マイナンバーカード 通知カードの表面 個人番号の記載のある住民票写し

（４）郵便物を受け取って口座開設完了！

後日、登録したメールアドレスで審査完了のメールと口座開設完了のハガキが転送不要の簡易書留郵便が届きます。

ハガキに「着荷証明番号」が記載されおり、初回ログイン時に入力すれば、出資ができるようになります。

※eKYCを活用した口座開設を行なった場合、書類の受取も不要な場合があります。

そのまま、お好きな案件に出資してみましょう！

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